De eerste stappen als belegger

“Voordat ik begon met beleggen, wist ik er via mijn vader natuurlijk wel iets van. Dat er risico’s aan zitten, daar was ik me van bewust. Maar je kunt zelf kiezen hoeveel risico je aan wilt gaan. Daar heb ik in het begin uitvoerig met Dian over gesproken. Je wilt zo’n erfenis niet verspillen, want je krijgt het toch maar in de schoot geworpen. In eerste instantie heb ik daarom een deel van de erfenis gebruikt om een huis van te kopen. De rest heb ik vrij defensief belegd. Ik had op dat moment een baan, een eigen huis en verder geen extra’s nodig om bijvoorbeeld mijn inkomen aan te vullen.”

Verandering van omstandigheden en doelstellingen

“Dat veranderde nadat ik gescheiden was. Sindsdien ben ik weer aangewezen op één inkomen. Met twee opgroeiende kinderen thuis beleg ik mijn geld nu deels met een ander doel. Bovendien gebruik ik nu ook een deel van mijn vermogen om een reservepotje aan te houden, ofschoon ik daar aanvankelijk niet zo vóór was.”

Het uitnodigende, de wisselwerking en de rust

“Dat ik die reserve heb, is het directe resultaat van de wisselwerking tussen Dian en mijzelf. We hebben samen hardop nagedacht over wat verstandig was. Dian nodigt je dan uit om zelf je doelstellingen te formuleren. Vervolgens hebben we samen bekeken wat daarbij de mogelijkheden en de risico’s zijn. Ze luistert aandachtig naar je doelstellingen en komt ook zelf met suggesties: ‘Is het een idee om een liquide buffer aan te houden, zodat je je geen zorgen hoeft te maken bij een financiële tegenvaller?’ Achteraf ben ik er blij mee: ik ben niet afhankelijk van anderen, of een lening, als er wat is. Dat geeft rust.”

Dian heeft een duidelijk plaatje van wie ik ben

“Waarom ik open sta voor de suggesties van Dian? Kijk, je kunt als organisatie kiezen waar je je tijd in steekt. Bij Sequoia hebben ze duidelijk de keuze gemaakt om die tijd in het contact met klanten te steken. Als Dian mijn naam ziet, kijkt ze niet meteen naar mijn rekeningnummer en hoeveel geld daar op staat. Ze heeft een duidelijk plaatje van wie ik ben, hoe mijn financiële situatie eruit ziet en wat we daarover hebben afgesproken. We zijn geen vreemden voor elkaar. Door dat persoonlijke contact voelt het juist vertrouwd en veilig.”